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FINANCIAL PLAN

ファイナンシャル・プランナー(FP)とは

FINANCIAL
PLANNER

ファイナンシャル・プランナー(FP)を簡単に説明させていただくと、お金の運用、住宅ローン、生命保険など、お金を増やしたり借りたり、リスクに備えるための相談に乗ったり、プランニングを作成したりする、個人資産の専門家のことを言います。CHI不動産では、個人資産の専門家として、購入後の生活を重視したFP相談ができますので、納得のいく判断がしやすくなります。

ファイナンシャル・プランナー(FP)資格とは

ファイナンシャル・プランナー(FP)という資格にはCFP(*)とAFP(*)のふたつがあります。また、国家資格としてFP技能士1級・2級・3級という資格があります。それぞれの間には、実務レベルで大きな開きがあり、FP事務所を構えている人たちは、CFP(*)やFP技能士1級を持っている傾向があります。FPに相談をされる場合には、資格の違いを担当者に確認したうえで臨まれてください。
*CFP資格は、北米、アジア、ヨーロッパ、オセアニアを中心に世界24カ国・地域(2019年2月現在)で認められた世界水準のファイナンシャル・プランニング・サービスを提供できる、プロフェッショナルであることを証明する資格です。
*AFP資格は、2級FP技能検定の合格とAFP認定研修の修了といった要件を満たし、日本FP協会へ登録することで、付与される資格です。2年ごとの資格更新に所定の継続教育が義務付けられており、常に知識とスキルの向上を行っています。

CHI MERIT

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01

ムリなく生活できる資金計画が立てられる

不動産購入は人生の中で最も高い買い物です。多くの方が住宅ローンを組んでいますが、ローンの返済は家計にとって大きな割合となります。将来を見据えない資金計画では、購入後の家計が圧迫されてしまうリスクが高まります。
CHI不動産では有資格者がお客様の将来のご希望などを伺い、どうすれば諸費用を安く抑えられるか・お得になるかなどを、様々な方面からお金の専門家として、分かりやすくサポートをさせていただいております。

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安心の住宅ローン選びをサポート「専門度 NO.1」

CHI不動産では不動産に特化したFPだからこそ、住宅ローンの知識が豊富にあります。お客様のライフスタイルやライフプランを伺った上で、最適な資金計画のご提案・最安値ローンのご紹介など、安心安全なお取引のために、ご期待以上のサービスを目指します。また、湘南・西湘エリアなら、夜10時までご指定の場所でのFP相談ができますので、お仕事帰りでもお気軽にご相談いただけます。ご家族様のご都合さえよろしければ、ご両親様も含め、ゆっくりとご相談ができるためとても便利です。金融機関から一度断られた案件でも、ローンが通るケースもございます。

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万が一にも備えた
ライフプランシミュレーション

ライフプランニングシミュレーションとは、主に金銭面から考えた生涯の生活設計を表す計算書になります。住宅購入の際に、ご自身の購入範囲(物件価格の上限)などが把握できますので、誰にでも役立ち、安心した住宅探しができるものになります。また、万が一の場合に備えたシミュレーションで、現時点での必要保障額なども前もって把握できるため、将来不安に対しても役立つものになります。

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あなたのFP相談サービス
生涯無料サポート

購入後の住宅に関する問題はもちろんのこと、住宅ローンの繰上げ返済、借換え、新規リフォーム資金の借入、不動産売却、相続問題など、お客様が安心した毎日を送れるように、CHI不動産では不動産購入後も、生涯無料にてFP相談ができます。また、不動産売買に関連して、当社顧問弁護士や顧問税理士をご紹介させていただくことも可能です。不動産を売ったら終わりではなく、末長いお付き合いの始まりだと考え、ご対応させていただいております。

購入後も続く、
安心と信頼がございます!

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